銀行客戶代表是做什么的?銀行客戶代表的工作內(nèi)容是什么?就業(yè)前景怎么樣?下面讓我們一起來看看吧!

　　銀行客戶代表是做什么的

　　銀行客戶代表可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負責(zé)維護客戶關(guān)系。但如果想成為出色的銀行客戶代表，就要有較強的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略，強烈的服務(wù)意識，能夠積極調(diào)動商業(yè)銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。

　　職業(yè)定義

　　職業(yè)定義：銀行客戶代表是銀行與客戶交流的橋梁,工作主要是以客戶為中心,處理客戶存貸款及銷售銀行金融產(chǎn)品,并負責(zé)維護客戶關(guān)系。

　　相關(guān)職業(yè)：財富顧問

　　職業(yè)其他名稱：綜合客戶顧問

　　任務(wù)職責(zé)

　　工作內(nèi)容、任務(wù)、職責(zé)：

　　1、維護客戶關(guān)系: 配置客戶的資產(chǎn),與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶需求,并引導(dǎo)給予滿足,使其利益最大化;

　　2、營銷產(chǎn)品:根據(jù)銀行經(jīng)營原則,向客戶宣傳金融產(chǎn)品,做市場公關(guān),產(chǎn)品推銷;

　　3、開發(fā)客戶:與現(xiàn)有客戶保持聯(lián)系,積極開發(fā)潛在客戶。

　　工作考核要求：不同層級有不同的考核標(biāo)準(zhǔn),與銀行的總體目標(biāo)也有很大關(guān)系,考核主要是看業(yè)務(wù)量以及在業(yè)務(wù)過程中創(chuàng)造的可以貨幣計量的價值。內(nèi)容包括存款量、貸款量、客戶相關(guān)的其他金融業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等所產(chǎn)生的價值等等。

　　知識背景

　　學(xué)歷要求：大學(xué)本科及以上學(xué)歷。

　　行業(yè)知識背景：了解整個銀行業(yè)的相關(guān)發(fā)展動態(tài),熟悉各項銀行業(yè)務(wù)辦理的相關(guān)知識?？蛻艚?jīng)理的工作還需要經(jīng)常關(guān)注金融業(yè)的發(fā)展趨勢,對各項政策走向保持一定的敏感度,行業(yè)知識的積累對自己具體工作的開展有著指導(dǎo)性的作用。

　　專業(yè)知識背景：銀行客戶代表一般要求有經(jīng)濟和金融學(xué)方面的相關(guān)專業(yè)知識,且如果具備會計學(xué)、財務(wù)學(xué)的知識,能對企業(yè)的財務(wù)情況進行基本的分析,也有助于對具體業(yè)務(wù)開展進行判斷。并且要有終身學(xué)習(xí)的能力和自我要求,對銀行業(yè)的整體發(fā)展,對金融業(yè)的最新動態(tài)都有所了解和涉獵,為客戶提供合理化建議。

　　大學(xué)課程

　　重要的大學(xué)課程：財務(wù)會計 貨幣銀行學(xué) 宏觀經(jīng)濟學(xué) 市場營銷 金融英語 企業(yè)財務(wù)報表分析 統(tǒng)計學(xué)

　　重要未開設(shè)的大學(xué)課程：計算機數(shù)據(jù)庫和編程 金融市場宏觀分析 個人表達能力 心理學(xué) 互聯(lián)網(wǎng)金融 人際交流 應(yīng)用寫作

　　職業(yè)技能

　　專業(yè)技能：

　　1.能夠熟練使用MS Office系列辦公軟件,主要是Word和Excel。

　　2.有基本的數(shù)據(jù)分析處理能力,主要通過Excel實現(xiàn)。

　　3.有金融類知識基礎(chǔ),能夠?qū)鹑谑袌鲇谢玖私?分析市場,了解金融產(chǎn)品。

　　4.有會計知識基礎(chǔ),能夠看懂分析財務(wù)報表。

　　通用技能：

　　1.溝通能力:主動與客戶溝通,了解客戶需求,發(fā)展新客戶,維持良好的客戶關(guān)系。

　　2.學(xué)習(xí)能力:跟進市場更新知識,適應(yīng)快速變化的市場;全面廣泛地學(xué)習(xí),以對市場有更全面的認(rèn)識;學(xué)習(xí)與客戶有關(guān)知識以便更好地與客戶交流溝通。

　　3.抗壓能力:有時工作壓力較大,要能在壓力下依舊保持較好的工作狀態(tài)。

　　從業(yè)資格

　　必要項：并無特定資格證要求。

　　附加項：銀行從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、會計從業(yè)資格證、CPA、CFA等。

　　常用工具

　　Microsoft Excel,Microsoft Word

　　彭博、財訊等專業(yè)軟件

　　一些數(shù)據(jù)庫

　　銀行自己的系統(tǒng)

　　財經(jīng)類網(wǎng)站:獲取財經(jīng)類新聞

　　發(fā)展前景

　　行業(yè)發(fā)展前景：雖然銀行業(yè)目前也面臨著各種挑戰(zhàn),但整體銀行業(yè)的發(fā)展趨勢還是較為樂觀,社會聲譽和工資福利待遇也在整體行業(yè)中處于中上水平,從業(yè)者一般對薪酬和工作環(huán)境都較為滿意,且銀行業(yè)總體屬于快速發(fā)展期,對于人才的需求也是不斷增加的,對人才質(zhì)量的要求也在不斷提高。

　　個人發(fā)展路徑：由于不同人的目標(biāo)定位不同,其發(fā)展路徑也不大一樣,主要有三類發(fā)展路徑:

　　1.轉(zhuǎn)入管理層,晉升按行政職位等級晉升;

　　2.轉(zhuǎn)向其他崗位或部門;

　　3.一直從事客戶經(jīng)理,在技術(shù)職稱上提升。

　　其中,外資銀行由于流動性較大,并無典型發(fā)展路徑,且晉升空間較小。

　　職業(yè)的就業(yè)趨勢：客戶經(jīng)理負責(zé)銀行中較為重要的業(yè)務(wù),因此發(fā)展前景不錯,但是就業(yè)競爭日趨激烈,壓力增大。

　　職業(yè)道德

　　1、銀行業(yè)對從業(yè)人員的職業(yè)道德的要求是比較高且嚴(yán)格的。因為工作都是圍繞錢展開。必須要保持誠信。

　　2、銀行的管理中,都有非常系統(tǒng)的相關(guān)管理制度和控制手段。比如一些審批制度、某些業(yè)務(wù)必須兩個人同時辦理等。

　　3、職業(yè)道德要求銀行從業(yè)人員不可監(jiān)守自盜,不可以為不符合條件的貸款者提供貸款等等。

　　以上就是關(guān)于銀行客戶代表是做什么的詳細信息，希望能幫助到您。

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