8月31日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局公布了對(duì)廣東華興銀行深圳分行的行政處罰，共計(jì)罰款100萬(wàn)元，并且被沒(méi)收違法所得18.67萬(wàn)元。

廣東華興銀行深圳分行被罰逾118萬(wàn)元

公開(kāi)信息顯示，廣東華興銀行深圳分行因流動(dòng)資金貸款用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符以及向關(guān)系人發(fā)放信用貸款多項(xiàng)違法行為被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局開(kāi)出三張罰單，共計(jì)罰款100萬(wàn)元，并且被沒(méi)收違法所得18.67萬(wàn)元。

廣東華興銀行前身是汕頭市商業(yè)銀行，2001年汕頭市商業(yè)銀行因嚴(yán)重資不抵債，經(jīng)營(yíng)無(wú)法維持，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，實(shí)施停業(yè)整頓。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)10年的風(fēng)險(xiǎn)處置，2011年9月，銀監(jiān)會(huì)公告，原汕頭市商業(yè)銀行重組更名廣東華興銀行，正式獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，因化解歷史包袱，汕頭市商業(yè)銀行是最后一家完成風(fēng)險(xiǎn)處置的城市商業(yè)銀行。廣東華興銀行是一家混合所有制商業(yè)銀行，注冊(cè)資本80億元，注冊(cè)地位于汕頭經(jīng)濟(jì)特區(qū)。目前已在廣州、深圳、佛山、東莞、汕頭、江門、珠海、惠州、中山設(shè)立9家一級(jí)分行，在粵港澳大灣區(qū)9個(gè)城市中，僅有肇慶缺席。截至目前，全行資產(chǎn)規(guī)模超2000億元，凈資產(chǎn)超140億元。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第74條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;

(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第73條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：(一)無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;

(二)違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn).不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的;

(三)非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的;

(四)違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

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